JAKARTA - Asuransi Jiwa AXA Mandiri menjadi pilihan tepat di tengah ketidakpastian hidup, karena mampu memberikan perlindungan finansial dan rasa tenang bagi pemegang polis.

Dengan memiliki asuransi, kamu tidak perlu khawatir jika terjadi hal yang tidak diinginkan, seperti sakit atau meninggal dunia, karena perusahaan asuransi akan menanggung risiko tersebut melalui uang pertanggungan atau santunan. 

Inilah alasan mengapa banyak perusahaan asuransi menawarkan berbagai produk perlindungan jiwa, termasuk AXA Mandiri yang berfokus pada perlindungan jiwa, meskipun juga memiliki berbagai produk asuransi lainnya.

Pada artikel ini, kita akan membahas lebih dalam mengenai Asuransi Jiwa AXA Mandiri, mulai dari produk yang ditawarkan, cara membelinya, hingga proses klaim yang perlu diketahui. Yuk, simak selengkapnya!

Apa Itu AXA Mandiri?

AXA Mandiri adalah perusahaan hasil kerja sama antara PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan AXA Group yang bergerak di sektor asuransi. 

Sejak berdiri pada Desember 2003, perusahaan ini telah menghadirkan berbagai produk perlindungan, termasuk asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi umum, asuransi penyakit kritis, asuransi pensiun, hingga solusi perlindungan bisnis atau corporate solution.

Pada 11 Februari 2004, AXA Mandiri mulai memasarkan produk asuransinya melalui skema bancassurance, yakni distribusi asuransi melalui bank. 

Dalam menjalankan operasionalnya, AXA Mandiri telah mendapatkan izin resmi serta terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK), sehingga nasabah dapat merasa lebih aman dan percaya terhadap layanan yang diberikan.

Sebagai bentuk komitmen dalam memberikan layanan terbaik, AXA Mandiri menghadirkan lebih dari 1.900 financial advisors yang tersebar di lebih dari 1.100 kantor cabang Bank Mandiri dan 200 kantor cabang Bank Mandiri Syariah. 

Produk asuransi jiwa yang ditawarkan AXA Mandiri mencakup asuransi jiwa murni serta unit link yang menggabungkan perlindungan dengan investasi.

Dengan visi dan misi yang berlandaskan prinsip Available, Reliable, Attentive, dan Easy to Deal, AXA Mandiri terus berupaya memberikan perlindungan optimal bagi setiap nasabahnya. 

Fokus utama perusahaan ini adalah menghadirkan solusi yang sesuai dengan kebutuhan individu, baik dalam hal layanan finansial, investasi, maupun proteksi terhadap jiwa serta aset.

Jenis Produk Asuransi Jiwa AXA Mandiri

Asuransi Jiwa AXA Mandiri dirancang untuk memberikan perlindungan finansial kepada nasabah apabila menghadapi risiko seperti meninggal dunia, cacat tetap, atau kecelakaan. 

Besaran manfaat yang diterima bergantung pada jenis produk yang dipilih serta jumlah premi yang dibayarkan secara berkala. Berikut adalah berbagai produk asuransi jiwa yang tersedia, beserta manfaat yang dapat diperoleh.

1. Asuransi Mandiri Legacy Plan Platinum

Asuransi Mandiri Legacy Plan Platinum merupakan salah satu produk unggulan dari AXA Mandiri yang dirancang untuk memberikan perlindungan menyeluruh bagi nasabah dan keluarganya.

Produk ini menawarkan berbagai manfaat, seperti perlindungan terhadap risiko meninggal dunia atau cacat akibat kecelakaan, perlindungan tambahan untuk kecelakaan dalam penerbangan nasional, serta asuransi tambahan mencakup penyakit kritis dan perlindungan kesehatan. 

Selain itu, terdapat keuntungan berupa bonus alokasi investasi dan loyalty bonus. Nasabah yang memilih asuransi ini perlu membayar premi mulai dari Rp50 juta per tahun, dengan nilai uang pertanggungan awal sebesar Rp3 miliar. 

Manfaat tambahan yang diberikan mencakup loyalty bonus hingga 75% dan alokasi investasi sebesar 1,5% dari premi yang telah dibayarkan.

2. Asuransi Mandiri Legacy Plan Titanium

Asuransi Mandiri Legacy Plan Titanium memiliki konsep yang serupa dengan Asuransi Mandiri Legacy Plan Platinum, namun terdapat perbedaan dalam besaran biaya premi, jumlah uang pertanggungan awal, serta persentase loyalty bonus dan alokasi investasi.

Untuk produk ini, nasabah harus membayar premi tahunan mulai dari Rp120 juta, dengan uang pertanggungan awal sebesar Rp5 miliar. 

Selain itu, loyalty bonus yang diberikan mencapai 125%, dan alokasi investasi yang diperoleh sebesar 5% dari total premi yang telah dibayarkan.

3. Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera

Mandiri Perlindungan Sejahtera adalah salah satu produk asuransi jiwa dari AXA Mandiri yang memberikan perlindungan finansial bagi nasabah jika terjadi risiko meninggal dunia, tanpa memandang penyebabnya.

Manfaat yang ditawarkan oleh produk ini antara lain perlindungan jiwa hingga usia 100 tahun, jumlah uang pertanggungan yang fleksibel sesuai dengan kebutuhan keluarga, serta loyalty bonus seumur hidup yang mulai diberikan sejak tahun ketujuh hingga usia 100 tahun.

Premi yang harus dibayarkan untuk mendapatkan manfaat perlindungan ini dimulai dari Rp3,6 juta per tahun, dengan ketentuan usia masuk bagi tertanggung mulai dari 18 hingga 70 tahun.

4. Asuransi Mandiri Secure Wealth

Asuransi Mandiri Secure Wealth merupakan salah satu produk asuransi jiwa dari AXA Mandiri yang memberikan manfaat perlindungan sebesar 100% dari uang pertanggungan dasar apabila tertanggung meninggal dunia, tanpa memandang penyebabnya.

Selain itu, produk ini juga menawarkan manfaat tambahan berupa santunan sebesar 50% dari uang pertanggungan dasar jika tertanggung meninggal dunia akibat kecelakaan.

Sebagai tambahan, nasabah juga dapat memperoleh manfaat tunai yang akan diberikan selama masa asuransi berlangsung, dengan syarat tertanggung masih hidup dan polis tetap aktif. 

Untuk mendapatkan perlindungan ini, nasabah perlu membayar premi sebesar Rp12 juta per tahun.

5. Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah

Produk ini memiliki fitur yang hampir serupa dengan Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera, tetapi menerapkan prinsip syariah. 

AXA Mandiri Asuransi Jiwa berbasis syariah ini memberikan perlindungan hingga usia 100 tahun, disertai dengan loyalty bonus seumur hidup yang dimulai dari tahun ketujuh hingga usia 100 tahun.

Keunggulan utama dari produk ini adalah adanya fitur tambahan seperti surplus underwriting yang diberikan sesuai dengan ketentuan polis, serta fitur wakaf yang memungkinkan nasabah menyalurkan sebagian manfaat asuransi untuk kepentingan sosial sesuai dengan prinsip syariah.

6. Asuransi Mandiri Investasi Prestige

Asuransi Mandiri Investasi Prestige merupakan produk asuransi jiwa dari AXA Mandiri yang menawarkan perlindungan dasar apabila tertanggung meninggal dunia. 

Produk ini juga memiliki fleksibilitas tinggi dalam hal strategi investasi yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabah.

Selain perlindungan jiwa, produk ini juga memungkinkan nasabah untuk menambahkan asuransi tambahan yang sesuai dengan kebutuhan keluarga. 

Jika manfaat asuransi tidak dapat diklaim, nilai investasi yang terkumpul akan tetap diberikan kepada nasabah atau ahli warisnya.

Untuk mendapatkan manfaat dari produk ini, nasabah perlu membayar premi tahunan sebesar Rp12 juta.

7. Asuransi Mandiri Elite Plan Syariah

Produk ini merupakan asuransi jiwa dari AXA Mandiri yang menerapkan sistem syariah, di mana tidak ada unsur riba dalam pengelolaan dananya. 

Asuransi ini memberikan manfaat santunan sebesar 100% dari asuransi dasar apabila tertanggung meninggal dunia dalam masa perlindungan.

Keunggulan lain dari produk ini mencakup loyalty bonus, ujrah akuisisi yang bersaing, serta manfaat tambahan berupa santunan sebesar 100% dari asuransi dasar jika tertanggung meninggal dunia saat menjalankan ibadah umrah atau haji. 

Selain itu, terdapat fitur surplus underwriting bagi peserta. Untuk memperoleh manfaat dari produk ini, nasabah perlu membayar kontribusi sebesar Rp25 juta per tahun.

8. Asuransi Mandiri Elite Plan

Asuransi Mandiri Elite Plan memberikan perlindungan jiwa bagi tertanggung hingga usia 100 tahun. Salah satu keunggulan utama dari produk ini adalah pengelolaan nilai investasi yang dapat berkembang sesuai dengan kondisi pasar.

Dengan demikian, produk ini tidak hanya memberikan perlindungan jiwa, tetapi juga memberikan peluang bagi nasabah untuk memperoleh manfaat investasi yang potensial.

9. AXA Mandiri Proteksi Diri

AXA Mandiri Proteksi Diri merupakan salah satu produk asuransi jiwa dari AXA Mandiri yang memberikan manfaat utama berupa santunan jika tertanggung meninggal dunia.

Produk ini memiliki masa pertanggungan selama satu tahun dan tersedia bagi nasabah berusia antara 18 hingga 60 tahun.

10. Asuransi Mandiri Protection

Asuransi Mandiri Protection merupakan produk asuransi yang dirancang khusus untuk pemilik kartu kredit Bank Mandiri. 

Produk ini memberikan jaminan finansial serta perlindungan kesehatan bagi pemegang kartu maupun keluarganya jika terjadi risiko yang tidak diinginkan.

Manfaat utama yang ditawarkan mencakup santunan meninggal dunia, perlindungan terhadap cacat total tetap, serta kompensasi bagi nasabah yang mengalami cacat total sementara.

Besaran premi yang dikenakan dalam produk ini dihitung berdasarkan persentase dari total tagihan bulanan, dengan tarif minimal sebesar 0,55%.

Keuntungan Memiliki AXA Mandiri Asuransi Jiwa

Beberapa keuntungan yang bisa kamu dapatkan dengan memiliki AXA Mandiri Asuransi Jiwa meliputi:

1. Perlindungan dan Santunan yang Menyeluruh

Asuransi ini memberikan perlindungan jiwa serta santunan jika terjadi risiko meninggal dunia, baik akibat sakit maupun kecelakaan.

2. Masa Pertanggungan yang Panjang

Nasabah bisa mendapatkan perlindungan hingga usia 100 tahun, memberikan rasa aman dalam jangka panjang.

3. Pilihan Produk yang Fleksibel

Beragam pilihan produk serta premi yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan dan kemampuan finansial nasabah.

4. Manfaat Investasi Tambahan

Beberapa produk asuransi menawarkan nilai investasi yang berkembang mengikuti kondisi pasar.

5. Kemudahan dalam Pembayaran

Tersedia berbagai metode pembayaran yang praktis dan fleksibel, memudahkan nasabah dalam memenuhi kewajiban premi.

6. Dukungan Financial Advisor

AXA Mandiri menyediakan financial advisor yang tersebar di seluruh Indonesia untuk membantu nasabah dalam perencanaan keuangan dan pemilihan produk asuransi.

7. Proses Klaim yang Mudah dan Cepat

Setiap klaim yang diajukan diproses dengan cepat dan sesuai dengan ketentuan yang tercantum dalam polis.

8. Layanan Call Center 24/7

AXA Mandiri menyediakan layanan call center yang siap membantu kapan saja untuk menjawab pertanyaan dan memberikan informasi terkait produk asuransi.

Syarat Mengajukan AXA Mandiri Asuransi Jiwa

Berikut adalah syarat dan prosedur untuk mendaftar sebagai peserta AXA Mandiri Asuransi Jiwa yang perlu kamu ketahui:

Merupakan Warga Negara Indonesia (WNI), yang dapat dibuktikan dengan dokumen identitas resmi seperti KTP atau paspor.

Berusia minimal 18 tahun dan maksimal 70 tahun pada saat pendaftaran.

Usia tertanggung dapat dimulai dari 15 hari hingga 70 tahun, tergantung pada ketentuan polis yang dipilih.

Mengisi formulir pendaftaran serta melengkapi dokumen dan data pribadi yang diminta.

Membayar premi awal sesuai dengan jenis produk asuransi yang dipilih serta ketentuan polis yang telah disepakati.

Cara Beli AXA Mandiri Asuransi Jiwa

Setelah mengetahui syarat menjadi peserta AXA Mandiri Asuransi Jiwa, penting juga untuk memahami cara membelinya. Proses pembelian asuransi ini bisa dilakukan baik secara online maupun offline.

Jika dulu asuransi hanya bisa dibeli melalui agen, kini kamu bisa mendapatkannya secara online melalui sistem yang lebih praktis dan terintegrasi. 

Caranya cukup mudah, cukup kunjungi website resmi AXA Mandiri di https://axa-mandiri.co.id/home dan lakukan registrasi.

Setelah itu, lengkapi data diri yang diminta, kemudian lakukan login untuk mengakses layanan. Dari sana, kamu bisa langsung memilih dan membeli produk asuransi yang sesuai dengan kebutuhanmu. 

Selain itu, website ini juga memungkinkan kamu untuk mengecek saldo AXA Mandiri dengan mudah.

Bagi yang masih ragu atau butuh informasi lebih lanjut, kamu bisa mengisi formulir data diri di situs tersebut agar dapat dihubungi oleh pihak AXA Mandiri. 

Tim asuransi akan membantu memberikan rekomendasi produk asuransi jiwa yang paling sesuai dengan kebutuhanmu.

Cara Bayar Premi AXA Mandiri Asuransi Jiwa

Setelah resmi menjadi nasabah dan memiliki produk AXA Mandiri Asuransi Jiwa, langkah selanjutnya adalah melakukan pembayaran premi. 

Premi ini dapat dibayarkan secara bulanan atau tahunan, tergantung pada pilihan dan kemampuan finansial masing-masing nasabah. Berikut ini adalah cara pembayaran premi AXA Mandiri Asuransi Jiwa:

1. Pembayaran Melalui Auto Debet dari Rekening Bank Mandiri

Nasabah dapat membayar premi asuransi jiwa maupun asuransi kesehatan melalui fasilitas auto debet di Bank Mandiri. 

Untuk menggunakan metode ini, kamu perlu mengisi surat kuasa pendebetan yang sudah tersedia dalam SPAJ (Surat Pengajuan Asuransi Jiwa).

2. Auto Debet untuk Pembayaran Premi Lanjutan

Auto debet juga bisa digunakan untuk pembayaran premi lanjutan dengan memastikan bahwa nomor rekening pendebetan aktif. Berikut nomor rekening yang digunakan:

070-000-499999-6 atas nama Bank Mandiri Cabang Gatot Subroto – Jakarta

070-000-466666-0 atas nama Bank Mandiri Cabang Gatot Subroto – Jakarta

Cara Klaim AXA Mandiri Asuransi Jiwa

Berikut adalah langkah-langkah untuk mengajukan klaim dan pencairan AXA Mandiri Asuransi Jiwa yang perlu kamu pahami:

1. Mengisi Formulir Pengajuan Klaim

Langkah pertama dalam proses klaim adalah mengisi formulir pengajuan klaim sesuai dengan jenis klaim yang diajukan. 

Pastikan semua data yang dimasukkan benar dan lengkap, termasuk nomor identitas, nama pemegang polis, nomor anggota, serta informasi lainnya yang diperlukan.

2. Melampirkan Dokumen Pendukung

Untuk memperlancar proses klaim, kamu perlu menyertakan dokumen asli seperti rekam medis, tagihan rumah sakit, surat kematian (jika berlaku), serta dokumen pendukung lainnya sesuai ketentuan polis. 

Sebaiknya, siapkan juga salinan atau fotokopi dokumen tersebut sebagai arsip pribadi.

3. Mengajukan Klaim ke AXA Mandiri

Setelah formulir klaim dan seluruh dokumen pendukung telah dilengkapi, ajukan berkas tersebut ke PT AXA Mandiri Financial Services (AMFS). 

Pengajuan dapat dilakukan secara langsung ke kantor cabang terdekat atau dikirim melalui email, tergantung pada jenis produk dan klaim yang diajukan.

Sebagai penutup, dengan Asuransi Jiwa AXA Mandiri, kamu bisa mendapatkan perlindungan finansial yang terpercaya dan sesuai dengan kebutuhan.